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反洗錢知識考試試題
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網(wǎng)點(diǎn)名稱
一、單項選擇題（每題2分，共20分）
1.我國反洗錢信息中心是（）。
A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心
B.中國人民銀行反洗錢局
C.中國人民銀行
D.公安部
2.履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及工作人員依據(jù)《反洗錢法》提交的（）受法律保護(hù)。
A.大額交易和可疑交易報告
B.現(xiàn)金交易報告
C.財務(wù)報表
D.業(yè)務(wù)報告
3.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎的識別（）交易。
A.大額交易
B.現(xiàn)金交易
C.可疑交易
D.轉(zhuǎn)賬交易
4.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢和恐怖融資犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時以書面形式向（）報告。
A.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)
B.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)
C.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)
D.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)
5.根據(jù)我國現(xiàn)行法律，個人犯洗錢罪的，最高可判處（）。
A.七年有期徒刑
B.十年有期徒刑
C.無期徒刑
D.死刑
6.經(jīng)反洗錢調(diào)查排除洗錢嫌疑之前，客戶要求將調(diào)查所涉及賬戶的資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)履行法定程序后，可以采取臨時凍結(jié)措施。臨時凍結(jié)不得超過（）小時。
A.12
B.24
C.36
D.48
7.根據(jù)我國法律，為（）的違法所得及收益提供資金賬戶的，可能構(gòu)成洗錢罪。
A.搶劫罪
B.走私罪
C.盜竊罪
D.故意傷害罪
8.《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪不包括（）犯罪。
A.毒品
B.貪污賄賂
C.金融詐騙
D.破壞公共秩序
9.以下活動可能存在洗錢行為（）。
A.通過地下錢莊匯兌資金
B.購買保險后立即退保
C.注冊成立空殼公司
D.以上都是
10.以下說法錯誤的是（）。
A.反洗錢宣傳只針對一般員工，與高級管理人員無關(guān)
B.宣傳方式可靈活多樣
C.對高級領(lǐng)導(dǎo)人員的反洗錢宣傳可包括新出臺的反洗錢法律、法規(guī)以及中外反洗錢監(jiān)管處罰實(shí)例等
D.對普通員工的反洗錢宣傳可包括印制員工宣傳手冊，利用金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)，內(nèi)部刊物等方式開展宣傳
二、多項選擇題（每題5分，共50分）
1.銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，發(fā)現(xiàn)（）缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。（）
A.匯款人姓名或者名稱
B.匯款人賬號
C.匯款人住所
D.匯款人有效身份證件號碼
2.客戶辦理銷戶業(yè)務(wù)時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何辦理（）
A.要求客戶提交銷戶申請書，了解銷戶理由的合理性
B.若為信貸客戶，需確認(rèn)貸款是否已償還完畢
C.若該賬戶為反洗錢管理部門關(guān)注的賬戶，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)同時向反洗錢管理部門報告客戶銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控義務(wù)
D.涉及可疑交易的，應(yīng)當(dāng)報送可疑交易報告
3.完整的客戶身份識別流程可以簡化為八個字，即了解、核對、登記、留存。其中“了解”是指（）
A.了解交易的實(shí)際收益人
B.了解客戶經(jīng)濟(jì)狀況或經(jīng)營狀況
C.了解資金來源及用途
D.了解實(shí)際控制客戶的自然人
4.接收境外匯入款的銀行機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)（）缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。
A.匯款人身份證號碼
B.匯款人姓名或者名稱
C.匯款人住所
D.匯款人賬號
5.金融機(jī)構(gòu)有合理理由懷疑涉及恐怖融資的大額交易，應(yīng)當(dāng)（）
A.提交可疑交易報告
B.提交大額交易報告
C.凍結(jié)資產(chǎn)
D.報告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)
6.客戶身份識別包括以下哪些環(huán)節(jié)（）
A.交易監(jiān)測和客戶身份持續(xù)識別
B.強(qiáng)化識別客戶身份
C.建立業(yè)務(wù)關(guān)系時的身份識別
D.評估客戶風(fēng)險狀況并進(jìn)行分類管理
7.可疑交易明顯涉嫌洗錢和恐怖融資等犯罪活動的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式向（）報告
A.所在地人民法院
B.所在地中國人民銀行或者分支機(jī)構(gòu)
C.所在地公安機(jī)關(guān)
D.所在地銀保監(jiān)機(jī)構(gòu)
8.《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》所稱凍結(jié)措施包括（）
A.停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用
B.拒絕資產(chǎn)的提取.轉(zhuǎn)移.轉(zhuǎn)換
C.終止金融交易
D.采取強(qiáng)化的客戶盡職調(diào)查
9.為（）開立賬戶時，應(yīng)當(dāng)經(jīng)金融機(jī)構(gòu)高級管理層的批準(zhǔn)。
A.外國現(xiàn)任總統(tǒng)的秘書
B.外國前任總統(tǒng)
C.外國現(xiàn)任總統(tǒng)的妻子.女兒
D.外籍教師
10.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶的情形有（）
A.客戶將注冊資本從100萬元增至200萬元
B.先前獲得客戶身份資料的完整性存在疑點(diǎn)
C.客戶要求變更經(jīng)營范圍
D.客戶涉嫌與恐怖活動分子存在交易
三、判斷題：（每題3分，共30分）
1.客戶先前提交的身份證明文件已過有效期，未在合理期限內(nèi)更新且未提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)中止為其辦理業(yè)務(wù)。
對
錯
2.交易的資金去向、金額大小與客戶的經(jīng)營范圍、背景、規(guī)模等是否匹配是判斷客戶身份是否異常的重要關(guān)注點(diǎn)。
對
錯
3.通過身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，發(fā)現(xiàn)客戶姓名、證件號碼、照片或有效期不一致的，應(yīng)當(dāng)考慮拒絕為其辦理業(yè)務(wù)。
對
錯
4.如果客戶為已退休外國政要，金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶無需經(jīng)高級管理層批準(zhǔn)。
對
錯
5.如果客戶為外國政要子女，金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶也應(yīng)當(dāng)報經(jīng)高級管理層批準(zhǔn)。
對
錯
6.涉恐黑名單的處理包括四個步驟：一是將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)；二是辦理業(yè)務(wù)時匹配比對名單；三是及時報告涉恐可疑交易；四是采取適當(dāng)后續(xù)控制措施。
對
錯
7.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于業(yè)務(wù)辦理全過程。
對
錯
8.客戶拒絕提供有效身份證件配合開展身份識別工作的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告。
對
錯
9.與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶每一次交易時金融機(jī)構(gòu)都應(yīng)當(dāng)對其身份進(jìn)行重新識別。
對
錯
10.中國銀保監(jiān)會作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。
對
錯
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