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2026年第一季度反洗錢考試
姓名：
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1.《中華人民共和國反洗錢法》于2024年11月8日修訂通過，自（ ）起施行。
A.2024年11月30日
B.2024年12月31日
C.2025年1月1日
D.2026年1月1日
2.國務(wù)院反洗錢行政主管部門是（ ）。
A.中國證券監(jiān)督管理委員會
B.中國人民銀行
C.國家金融監(jiān)督管理總局
D.公安部
3.當(dāng)客戶對金融機構(gòu)采取的洗錢風(fēng)險管理措施有異議并向金融機構(gòu)提出后，金融機構(gòu)應(yīng)在（ ）內(nèi)處理并答復(fù)；涉及客戶基本的、必需的金融服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)及時處理并答復(fù)。
A.10日
B.15日
C.20日
D.30日
4.當(dāng)你需要辦理貸款業(yè)務(wù)時，選擇以下哪項渠道可遠離洗錢陷阱？（ ）
A.網(wǎng)絡(luò)非正式渠道發(fā)布的貸款鏈接
B.撥打貸款小廣告的聯(lián)系電話
C.正規(guī)的銀行機構(gòu)或經(jīng)監(jiān)管批準(zhǔn)的貸款機構(gòu)
D.街頭遇到的貸款推廣人員
5.與金融機構(gòu)存在業(yè)務(wù)關(guān)系的單位和個人（ ）金融機構(gòu)依法開展的客戶盡職調(diào)查。
A.可以配合
B.視情況配合
C.應(yīng)當(dāng)配合
D.無須配合
6.以下不可以出租或出借，并用于辦理金融業(yè)務(wù)的是（ ）。
A.銀行賬戶、銀行卡
B.身份證件
C.支付賬戶
D.以上都是
7.法人、非法人組織未按照規(guī)定向（ ）提交受益所有人信息的，由（ ）責(zé)令限期改正；拒不改正的，處（ ）以下罰款。
A.國務(wù)院反洗錢行政主管部門；國務(wù)院反洗錢行政主管部門；五萬元
B.登記機關(guān)；登記機關(guān)；五萬元
C.國務(wù)院反洗錢行政主管部門；國務(wù)院反洗錢行政主管部門；十萬元
D.登記機關(guān)；登記機關(guān)；十萬元
8.金融機構(gòu)與客戶訂立人身保險、信托合同，合同的受益人不是客戶本人時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（ ）。
A.直接辦理
B.通知客戶更改受益人
C.識別并核實受益人的身份
D.拒絕辦理業(yè)務(wù)
9.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，發(fā)現(xiàn)客戶交易與掌握的客戶身份不符時，金融機構(gòu)應(yīng)（ ）。
A.直接終止業(yè)務(wù)關(guān)系
B.報告公安機關(guān)
C.忽略該情況
D.進一步核實客戶及其交易有關(guān)情況
10.對存在嚴重洗錢風(fēng)險的國家或地區(qū)，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以在征求國家有關(guān)機關(guān)意見的基礎(chǔ)上，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，將其列為（ ）。
A.重點關(guān)注地區(qū)
B.風(fēng)險提示地區(qū)
C.禁止合作地區(qū)
D.洗錢高風(fēng)險國家或地區(qū)
11.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，對存在洗錢高風(fēng)險情形的客戶，金融機構(gòu)必要時可以在業(yè)務(wù)權(quán)限范圍內(nèi)，根據(jù)有關(guān)管理規(guī)定采取下列哪些洗錢風(fēng)險管理措施（ ）。①限制交易方式、金額或者頻次②限制業(yè)務(wù)類型③拒絕辦理業(yè)務(wù)?④終止業(yè)務(wù)關(guān)系
A. ①②
B.①②③
C.①②④
D.①②③④
12.金融機構(gòu)客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（ ）年。
A.3
B.5
C.10
D.15
13.反洗錢特別預(yù)防措施不包括以下哪一項（ ）。
A.立即停止向反洗錢特別預(yù)防措施規(guī)定名單所列對象提供金融等服務(wù)
B.限制相關(guān)資金、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移
C.可以向反洗錢特別預(yù)防措施規(guī)定名單所列對象間接控制的組織提供金融等服務(wù)
D.停止向反洗錢特別預(yù)防措施規(guī)定名單所列對象的代理人提供資金
14.金融機構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查，對于涉及較低洗錢風(fēng)險的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)情況（ ）。
A.不進行客戶盡職調(diào)查
B.簡化客戶盡職調(diào)查
C.加強客戶盡職調(diào)查
D.隨機客戶盡職調(diào)查
15.客戶盡職調(diào)查措施不包括以下哪一項（ ）。
A.識別并采取合理措施核實客戶及其受益所有人身份
B.大額取現(xiàn)需提前預(yù)約
C.了解客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系和交易的目的
D.涉及較高洗錢風(fēng)險的，還應(yīng)當(dāng)了解相關(guān)資金來源和用途
1.反洗錢工作的目標(biāo)僅是為了預(yù)防洗錢活動，遏制洗錢以及相關(guān)犯罪，不包括維護金融秩序、社會公共利益和國家安全。（ ）
A、對
B、錯
2. 反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪和其他犯罪所得及其收益的來源、性質(zhì)的洗錢活動，依照《反洗錢法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。（ ）
A、對
B、錯
3.反洗錢工作應(yīng)當(dāng)依法進行，確保反洗錢措施與洗錢風(fēng)險相適應(yīng)，保障一切金融服務(wù)和資金流轉(zhuǎn)順利進行，維護單位和個人的合法權(quán)益。（ ）
A、對
B、錯
4.任何單位和個人不得從事洗錢活動或者為洗錢活動提供便利，并應(yīng)當(dāng)配合金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)依法開展的客戶盡職調(diào)查。（ ）
A、對
B、錯
5.法人、非法人組織應(yīng)當(dāng)保存并及時更新受益所有人信息，按照規(guī)定向登記機關(guān)如實提交并及時更新受益所有人信息。（ ）
A、對
B、錯
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