蕪湖中支四季度崗位人員反洗錢考試

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1、根據(jù)新修訂的《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，客戶盡職調(diào)查的核心目標(biāo)是:（）單選題

A、提高服務(wù)效率B、識別和評估洗錢風(fēng)險(xiǎn)C、簡化開戶流程D、增加客戶數(shù)量

2、以下哪類客戶通常需要金融機(jī)構(gòu)采取強(qiáng)化盡職調(diào)查措施( )單選題

A、低風(fēng)險(xiǎn)客戶B、長期穩(wěn)定交易客戶C、高風(fēng)險(xiǎn)客戶D、新開立賬戶客戶

3、金融機(jī)構(gòu)對客戶身份資料的保存期限，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束或一次性交易記賬之日起至少應(yīng)保存( )單選題

A、3年B、5年C、10年D、永久

4、新辦法要求金融機(jī)構(gòu)識別并核實(shí)客戶的“受益所有人”，以下哪項(xiàng)不屬于受益所有人的判定標(biāo)準(zhǔn)( ) 單選題

A、直接或間接持有超過25%股權(quán)或表決權(quán)的自然人B、通過人事、財(cái)務(wù)等方式對公司進(jìn)行實(shí)際控制的自然人C、公司的高級管理人員（如法定代表人）D、客戶本人即為自然人

5、金融機(jī)構(gòu)為客戶提供一次性金融服務(wù)時(shí)，如果交易金額單筆人民幣1萬元以上，應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查。判斷題

A、正確B、錯(cuò)誤

6、客戶身份資料和交易記錄保存期限可以因資料存儲介質(zhì)不同而縮短判斷題。判斷題

A、正確B、錯(cuò)誤

7、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶交易可疑時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即向公安機(jī)關(guān)報(bào)案并暫停賬戶所有功能。判斷題

A、正確B、錯(cuò)誤

8、新辦法將“客戶身份識別”統(tǒng)一改為“客戶盡職調(diào)查”，強(qiáng)調(diào)持續(xù)性和風(fēng)險(xiǎn)為本的原則。判斷題

A、正確B、錯(cuò)誤

9、金融機(jī)構(gòu)在開展客戶盡職調(diào)查時(shí)，可采取的核實(shí)方式包括:（）多選題

A、核對有效身份證件B、詢問客戶交易目的C、要求客戶提供輔助證明材料D、委托第三方機(jī)構(gòu)調(diào)查

10、以下哪些情形需要金融機(jī)構(gòu)重新識別客戶身份:（）多選題

A、客戶變更姓名或地址B、客戶交易行為出現(xiàn)異常C、客戶被列為高風(fēng)險(xiǎn)等級D、金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶資料真實(shí)性

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