在线看高清免费av|亚洲一级AAAAAA|亚洲黄色三级av在线小说|国产电影黄色无码,免费|尤物视频成人亚洲激情有码网|91人人尤物视频|欧美一级特黄色大片|久草九草黄色视频大片|操操操操操操操|国产69精品久久久久男男系列
<ul id="msnkz"><code id="msnkz"></code></ul>
<style id="msnkz"><progress id="msnkz"></progress></style>
<ruby id="msnkz"><strong id="msnkz"></strong></ruby>
<li id="msnkz"><strong id="msnkz"></strong></li>
<rt id="msnkz"></rt>
<rt id="msnkz"></rt>
<style id="q44mr"><delect id="q44mr"><track id="q44mr"></track></delect></style>
<rt id="q44mr"></rt>
<ul id="q44mr"></ul>
2025年個人金融條線反洗錢培訓考試
一、單選題（共4題，合計40.0分）
1.新《反洗錢法》于2024年11月頒布，于()正式實施。與舊法相比，新法對盡調(diào)違規(guī)處罰事項()、處罰金額()。
A、2024年11月；多；大
B、2024年12月；少；大
C、2025年；多；少
D、2025年；多；大
2.對于新客戶首次評級，人工復評的工作限期是()個工作日，包括初審和復審。
A、5
B、8
C、10
D、15
3.對于存量客戶評級，應于()個工作日完成初審，()個工作日完成復審。
A、5，5
B、8，15
C、5，10
D、10，15
4.《法人金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險管理指引》(銀反洗發(fā)〔2018〕19號)中明確，()承擔洗錢風險管理的直接責任。
A、業(yè)務部門
B、反洗錢牽頭管理部門
C、反洗錢牽頭管理部門和業(yè)務部門
D、內(nèi)部審計部門
二、多選題（共3題，合計30.00分）
1.金融機構(gòu)有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其設區(qū)的市級以上派出機構(gòu)責令限期改正，處五十萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，可以根據(jù)情形在職責范圍內(nèi)或者建議有關金融管理部門限制或者禁止其開展相關業(yè)務：()
A、為身份不明的客戶提供服務、與其進行交易，為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶，或者為冒用他人身份的客戶開立賬戶；
B、未按照規(guī)定對洗錢高風險情形采取相應洗錢風險管理措施；
C、未按照規(guī)定采取反洗錢特別預防措施；
D、反保密規(guī)定，查詢、泄露有關信息
E、自行或者協(xié)助客戶以拆分交易等方式故意逃避履行反洗錢義務。
2.客戶洗錢風險評級時，分析維度包括：()
A、客戶特性風險
B、地域風險
C、業(yè)務風險
D、行業(yè)風險
E、異常行為風險
F、內(nèi)外部風險
3.以下哪些涉高風險客戶的洗錢風險評級存在問題：()
A、人工復評時分析了本次評級期內(nèi)交易行為等業(yè)務風險，說明了本次評級期間內(nèi)客戶各類風險特征。
B、客戶六大維度風險分析時均寫“客戶存在可疑交易報告，存在分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出的異常交易行為”。
C、因有權機關或人民銀行不允許或未明確是否允許聯(lián)系客戶開展盡調(diào)，將客戶等級調(diào)降至中級及以下。
D、本期不用考慮上期調(diào)高的外部風險信息，直接將客戶等級調(diào)低。
三、判斷題（共6題，合計30.00分）
1.新《反洗錢法》強調(diào)特別預防措施，要求任何單位和個人應當按照國家有關機關要求對包括聯(lián)合國安理會制裁對象等采取反洗錢特別預防措施。
A、正確
B、錯誤
2.新《反洗錢法》第56條強調(diào)“盡職免責”，明確對于第五十六條前兩款規(guī)定的金融機構(gòu)董事、監(jiān)事、高級管理人員或者其他直接責任人員能夠證明自己已經(jīng)勤勉盡責采取反洗錢措施的，可以不予處罰。
A、正確
B、錯誤
3.當在反洗錢系統(tǒng)里開展個人客戶洗錢風險評級人工復評時，如果提示本期評級劃分依據(jù)與上期內(nèi)容重復率超過80%，應注意確認是否存在客戶洗錢風險等級不變，但客戶評級理由有所調(diào)整的問題。
A、正確
B、錯誤
4.當客戶因涉高風險等級而無法順利辦理我行業(yè)務時，應該立即下調(diào)客戶風險等級，說明客戶有辦理業(yè)務的具體需求，是我行的VIP大客戶。
A、正確
B、錯誤
5.對于涉高風險客戶，其強化盡職調(diào)查依據(jù)描述客戶存在高風險特征，調(diào)查結(jié)論判斷選擇“正?！?。
A、正確
B、錯誤
6.開展強化盡職調(diào)查時，盡調(diào)人員應根據(jù)觸發(fā)強化盡職調(diào)查的原因，針對客戶風險特征，分析研判客戶風險特征的合理性、客戶交易與其真實身份和需求的相符性。
A、正確
B、錯誤
關閉
更多問卷
復制此問卷