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印臺(tái)分公司2026年一季度反洗錢考試
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網(wǎng)點(diǎn)：
一、判斷題
1. 郵儲(chǔ)銀行個(gè)人金融業(yè)務(wù)反洗錢工作實(shí)施細(xì)則適用于開(kāi)辦個(gè)人金融業(yè)務(wù)的各級(jí)自營(yíng)機(jī)構(gòu)，但不包括郵政代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。
對(duì)
錯(cuò)
2. 反洗錢是全員性義務(wù)，個(gè)人金融業(yè)務(wù)條線所有人員均應(yīng)貫徹落實(shí)監(jiān)管部門(mén)及行內(nèi)反洗錢要求，主動(dòng)接受培訓(xùn)、配合監(jiān)督檢查，承擔(dān)與崗位對(duì)應(yīng)的反洗錢職責(zé)。
對(duì)
錯(cuò)
3. 已在郵儲(chǔ)銀行開(kāi)立賬戶的存量客戶，辦理任意金額業(yè)務(wù)時(shí)均無(wú)需再次開(kāi)展客戶盡職調(diào)查，僅需核實(shí)歷史留存信息即可。
對(duì)
錯(cuò)
4. 居住在中國(guó)境內(nèi)16周歲以下（不含16周歲）的中國(guó)公民，可憑居民身份證或戶口簿作為有效身份證件在郵儲(chǔ)銀行辦理個(gè)人金融業(yè)務(wù)。
對(duì)
錯(cuò)
5. 郵儲(chǔ)銀行開(kāi)展反洗錢培訓(xùn)后，無(wú)需留存培訓(xùn)記錄，僅需確保參訓(xùn)人員掌握核心內(nèi)容即可。
對(duì)
錯(cuò)
二、多選題
1.有效身份證件復(fù)印件的有（）
A. 基于他行結(jié)算賬戶與該行簽訂代收付單位委托協(xié)議，建立業(yè)務(wù)關(guān)系
B. 辦理單筆人民幣1萬(wàn)元（含）以上的柜面現(xiàn)金繳費(fèi)業(yè)務(wù)
C. 建立貴金屬業(yè)務(wù)關(guān)系并購(gòu)買實(shí)物貴金屬產(chǎn)品
D. 辦理外幣等值500美元的現(xiàn)鈔兌換業(yè)務(wù)（未開(kāi)戶客戶）
2. 關(guān)于客戶身份資料及交易記錄的保存，郵儲(chǔ)銀行應(yīng)遵守的規(guī)定有（）
A. 客戶身份資料應(yīng)自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后或者一次性交易結(jié)束后至少保存5年
B. 交易記錄應(yīng)自交易結(jié)束后至少保存5年，包含交易金額、交易時(shí)間、交易對(duì)手信息、交易渠道等核心數(shù)據(jù)
C. 保存內(nèi)容涵蓋客戶身份信息、盡職調(diào)查記錄、業(yè)務(wù)憑證、賬簿、交易代理人信息等
D. 若相關(guān)資料涉及正在進(jìn)行的反洗錢調(diào)查，即使已過(guò)最低保存期，仍需保存至調(diào)查工作結(jié)束
3. 郵儲(chǔ)銀行對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)自然人客戶開(kāi)展強(qiáng)化盡職調(diào)查時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)了解的內(nèi)容有（）
A. 客戶的真實(shí)職業(yè)、工作單位、收入狀況及資金來(lái)源的合法性
B. 開(kāi)戶及交易的真實(shí)目的、預(yù)期交易規(guī)模、交易涉及的地域范圍
C. 業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間的實(shí)際交易情況，包括交易特征、交易對(duì)手、交易地域分布等，核實(shí)是否與客戶身份背景及需求相符
D. 客戶是否涉及違法犯罪嫌疑或負(fù)面媒體報(bào)道
4. 郵儲(chǔ)銀行反洗錢日常管理工作中，關(guān)于培訓(xùn)、宣傳及保密的規(guī)定正確的有（）
A. 反洗錢培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)涵蓋客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料及交易記錄保存、洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控、名單監(jiān)控與篩查等核心內(nèi)容
B. 開(kāi)展反洗錢宣傳活動(dòng)后，需留存圖片文字資料、網(wǎng)頁(yè)鏈接、影像資料等相關(guān)材料
C. 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息、名單命中情況、可疑交易報(bào)告情況等均為反洗錢工作秘密，不得隨意泄露
D. 與合作機(jī)構(gòu)共享反洗錢信息時(shí)，無(wú)需簽訂保密協(xié)議，僅需口頭約定即可
5.根據(jù)郵儲(chǔ)銀行個(gè)人金融業(yè)務(wù)反洗錢規(guī)定，出現(xiàn)下列情形時(shí)，不得為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的有（）
A. 客戶身份不明，無(wú)法提供有效身份證件，或提供的身份證件經(jīng)核查為虛假、失效證件
B. 工作人員對(duì)客戶身份存有合理疑義，客戶無(wú)法提供其他輔助身份證明材料予以佐證
C. 客戶涉嫌洗錢或恐怖融資活動(dòng)，經(jīng)初步核查有相關(guān)線索支持
D. 無(wú)法完成客戶盡職調(diào)查，或經(jīng)評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)超過(guò)該行風(fēng)險(xiǎn)管理能力
三、單選題
1.差異化確定盡職調(diào)查措施程度和具體方式，同時(shí)把握防范風(fēng)險(xiǎn)與優(yōu)化服務(wù)平衡的原則是（）
A. 全面性原則
B. 風(fēng)險(xiǎn)為本原則
C. 勤勉盡責(zé)原則
D. 嚴(yán)格保密原則
2. 客戶前往郵儲(chǔ)銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理現(xiàn)金匯款業(yè)務(wù)，未在該行開(kāi)立賬戶，若該筆交易金額達(dá)到單筆人民幣1萬(wàn)元（含）以上，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)開(kāi)展客戶盡職調(diào)查并留存客戶有效身份證件復(fù)印件，該要求依據(jù)的是（）
A. 一次性金融業(yè)務(wù)盡職調(diào)查規(guī)定
B. 現(xiàn)金匯款業(yè)務(wù)專項(xiàng)盡調(diào)要求
C. 賬戶開(kāi)立關(guān)聯(lián)盡調(diào)規(guī)則
D. 大額交易強(qiáng)制備案制度
3. 針對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為高風(fēng)險(xiǎn)的客戶，郵儲(chǔ)銀行開(kāi)展強(qiáng)化盡職調(diào)查的最低頻率要求為（）
A. 每3個(gè)月一次
B. 每半年一次
C. 每年一次
D. 每?jī)赡暌淮?/label>
4. 新客戶在郵儲(chǔ)銀行建立業(yè)務(wù)關(guān)系后，該行應(yīng)在規(guī)定時(shí)限內(nèi)完成客戶首次洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定，該時(shí)限為（）
A. 5個(gè)工作日
B. 10個(gè)工作日
C. 15個(gè)工作日
D. 30個(gè)工作日
5.自然人客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致時(shí)，郵儲(chǔ)銀行在登記客戶身份基本信息時(shí)，應(yīng)以哪一地址為準(zhǔn)（）
A. 住所地
B. 經(jīng)常居住地
C. 工作單位地址
D. 客戶自主選擇的地址
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