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2026年1季度鄠邑支行反洗錢(qián)考試
歡迎參加本次反洗錢(qián)知識(shí)考試，請(qǐng)認(rèn)真作答。
1. 基本信息：
姓名：
部門(mén)：
員工編號(hào)：
一、單選題（每題5分，共10題）
2. 反洗錢(qián)定義中的“上游犯罪”不包括以下哪項(xiàng)？
毒品犯罪
貪污賄賂犯罪
合同糾紛
恐怖活動(dòng)犯罪
3. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在客戶(hù)身份識(shí)別的基礎(chǔ)上，按照風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)將客戶(hù)劃分為不同類(lèi)別，以下哪項(xiàng)不是劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的主要依據(jù)？
客戶(hù)的職業(yè)
客戶(hù)的國(guó)籍
客戶(hù)的年齡
客戶(hù)的交易行為
4. 客戶(hù)身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶(hù)交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存多少年？
3年
5年
10年
15年
5. 以下哪項(xiàng)不屬于金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作中的義務(wù)？
客戶(hù)身份識(shí)別
大額交易報(bào)告
可疑交易報(bào)告
對(duì)客戶(hù)資金進(jìn)行凍結(jié)
6. 當(dāng)客戶(hù)要求進(jìn)行大額現(xiàn)金交易時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何處理？
直接拒絕交易
無(wú)需核實(shí)，直接辦理
按照規(guī)定進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別和交易記錄
僅記錄交易金額，無(wú)需其他操作
7. 反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心接收金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告，其主要職責(zé)不包括以下哪項(xiàng)？
分析研判交易數(shù)據(jù)
開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查
向偵查機(jī)關(guān)移送涉嫌洗錢(qián)犯罪的線索
直接對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰
8. 以下哪種情況可能被認(rèn)定為可疑交易？
客戶(hù)定期向同一賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬用于支付房租
客戶(hù)突然進(jìn)行與以往交易習(xí)慣不符的大額資金劃轉(zhuǎn)
客戶(hù)使用本人名下賬戶(hù)進(jìn)行正常工資存取
客戶(hù)在銀行柜臺(tái)兌換少量外幣
9. 金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶(hù)身份信息存在疑問(wèn)，應(yīng)當(dāng)如何處理？
先辦理業(yè)務(wù)，后核實(shí)身份
立即終止業(yè)務(wù)關(guān)系
及時(shí)向反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告
采取合理措施核實(shí)客戶(hù)身份信息
10. 反洗錢(qián)國(guó)際合作的主要組織是？
世界銀行
國(guó)際貨幣基金組織
金融行動(dòng)特別工作組（FATF）
世界貿(mào)易組織
11. 以下哪項(xiàng)是金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)的主要目的？
提高員工的業(yè)務(wù)水平
滿(mǎn)足監(jiān)管部門(mén)的檢查要求
增強(qiáng)員工的反洗錢(qián)意識(shí)和識(shí)別能力
提升金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力
二、多選題（每題5分，共5題）
12. 金融機(jī)構(gòu)在客戶(hù)身份識(shí)別過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)識(shí)別的客戶(hù)身份信息包括以下哪些？
客戶(hù)的姓名或名稱(chēng)
客戶(hù)的身份證件或身份證明文件種類(lèi)、號(hào)碼和有效期限
客戶(hù)的職業(yè)或經(jīng)營(yíng)背景
客戶(hù)的聯(lián)系方式
13. 以下哪些交易屬于大額交易報(bào)告的范圍？
單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬(wàn)元以上（含5萬(wàn)元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取
單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬(wàn)元以上（含20萬(wàn)元）的轉(zhuǎn)賬交易
個(gè)人銀行賬戶(hù)之間單筆或者累計(jì)交易人民幣50萬(wàn)元以上（含50萬(wàn)元）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)
單位銀行賬戶(hù)之間單筆或者累計(jì)交易人民幣200萬(wàn)元以上（含200萬(wàn)元）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)
14. 反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括以下哪些內(nèi)容？
客戶(hù)身份識(shí)別制度
大額交易和可疑交易報(bào)告制度
客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度
反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳制度
15. 金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶(hù)的交易與洗錢(qián)、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)采取哪些措施？
立即停止為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)
及時(shí)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告
對(duì)客戶(hù)的賬戶(hù)進(jìn)行凍結(jié)
配合中國(guó)人民銀行的反洗錢(qián)調(diào)查
16. 以下哪些屬于反洗錢(qián)工作的基本原則？
風(fēng)險(xiǎn)為本原則
審慎原則
保密原則
合作原則
三、判斷題（每題5分，共5題）
17. 金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，只需核對(duì)客戶(hù)的身份證件，無(wú)需了解客戶(hù)的職業(yè)和收入來(lái)源。
對(duì)
錯(cuò)
18. 可疑交易報(bào)告應(yīng)當(dāng)在發(fā)現(xiàn)可疑交易后的48小時(shí)內(nèi)提交。
對(duì)
錯(cuò)
19. 反洗錢(qián)義務(wù)只適用于銀行類(lèi)金融機(jī)構(gòu)，非銀行支付機(jī)構(gòu)無(wú)需履行反洗錢(qián)義務(wù)。
對(duì)
錯(cuò)
20. 客戶(hù)為外國(guó)政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取強(qiáng)化的客戶(hù)身份識(shí)別措施。
對(duì)
錯(cuò)
21. 金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)業(yè)務(wù)需要，自行決定是否保存客戶(hù)身份資料和交易記錄。
對(duì)
錯(cuò)
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