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經(jīng)常項目外匯業(yè)務(wù)知識考試
歡迎參加本次外匯業(yè)務(wù)知識考試，請根據(jù)您的專業(yè)知識作答以下題目。
1. 基本信息：
姓名：
部門：
員工編號：
2. 境內(nèi)個人于某一家人赴澳大利亞旅游觀光，到銀行要求一次性提取等值1.2萬美元的外幣現(xiàn)鈔，銀行應(yīng)如何辦理？
可以直接辦理
告知客戶到外匯局即可辦理
超過等值1萬美元，拒絕辦理
進一步了解提鈔用途，建議客戶通過銀行卡等方式結(jié)算
3. 境內(nèi)個人張某在柜臺欲辦理14000美元外幣提鈔，并直接存至其近親屬李某在該行的外匯賬戶，現(xiàn)金未離柜，以下說法正確的是？
提鈔金額超過等值1萬美元，銀行應(yīng)拒絕辦理
可以辦理，銀行應(yīng)向個人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)報送外幣現(xiàn)鈔提取和存入數(shù)據(jù)
可以辦理，銀行無需向個人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)報送外幣現(xiàn)鈔提取和存入數(shù)據(jù)
需經(jīng)外匯局同意后，銀行才能辦理
4. 境外個人S外匯賬戶內(nèi)有6萬歐元，要匯給其配偶在德國的賬戶，需要提供什么材料？
S本人的有效身份證件、匯出用途材料
S本人的有效身份證件
S本人的有效身份證件、境內(nèi)收入來源材料
S本人的有效身份證件、收入來源材料、結(jié)婚證
5. 以下業(yè)務(wù)，銀行可以按照個人經(jīng)常項目特殊外匯業(yè)務(wù)處置制度辦理的是？
境內(nèi)個人趙某為銀行貴賓客戶，擬將500萬美元匯至境外用于辦理移民
境內(nèi)個人錢某已退休，當年在同一銀行多個網(wǎng)點陸續(xù)提鈔3萬美元，本次要求再提鈔1萬美元，存放在家中備用，無法提供實際用途材料
境內(nèi)個人孫某患重病，計劃赴德國醫(yī)治，其家屬欲辦理10萬歐元購付匯，目前僅能提供境內(nèi)醫(yī)院的診斷書和住院證明等材料
境內(nèi)個人鄭某擬赴澳大利亞旅游，已提供身份證件、個人情況說明、用途承諾函，要求辦理不占年度便利化額度的3000澳元購匯
6. 境內(nèi)個人李某支付子女境外留學(xué)房屋租金，因子女與其他留學(xué)生合租，租賃合同為多人與出租方簽署的多方協(xié)議，由李某統(tǒng)一到銀行辦理不占年度便利化額度的房租購匯及匯出，以下做法正確的是？
因合同中由多人與出租方簽訂，銀行拒絕由同一人辦理購匯匯出，要求承租人按照各自約定承擔(dān)的房租金額分別購匯匯出
銀行審核業(yè)務(wù)資料后，認為背景真實，直接為李某辦理不占年度便利化額度的房租購匯及匯出
銀行審核業(yè)務(wù)資料后，認為背景真實，通過審核委托授權(quán)的真實性，確保付匯資金直接匯往出租方后，通過個人經(jīng)常項目特殊外匯業(yè)務(wù)處置制度為李某辦理不占年度便利化額度的購付匯業(yè)務(wù)
銀行建議李某辦理占用年度便利化額度的購匯
7. 境內(nèi)個人周某在美國留學(xué)，計劃在美國買一輛車，前往銀行辦理購付匯，以下做法正確的是？
購車不屬于經(jīng)常項下交易，銀行拒絕辦理業(yè)務(wù)
了解購車為生活自用后，可憑購車合同等材料辦理購付匯
只能使用年度便利化額度購匯
僅憑購車合同即辦理購付匯
8. 關(guān)于代辦業(yè)務(wù)，以下說法錯誤的是？
年度便利化額度內(nèi)的個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)僅可由近親屬代辦
近親屬代辦不占年度便利化額度的個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)時，除相關(guān)交易材料、關(guān)系證明外，還須提供委托書
同事、朋友等代辦不占年度便利化額度結(jié)售匯業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)盡職審核委托書和有交易額的相關(guān)材料
代辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)以外的個人外匯業(yè)務(wù)，若真實、合理且確有實需，銀行在充分盡調(diào)后，可通過個人經(jīng)常項目特殊外匯業(yè)務(wù)處置制度辦理
9. 境內(nèi)個人傅某一年前提供留學(xué)相關(guān)材料辦理不占年度便利化額度的購付匯，后未實際入學(xué)，收到學(xué)校退回的學(xué)費，銀行應(yīng)如何為其辦理？
若判斷相關(guān)資金退回具有真實、客觀、合理的基礎(chǔ)，可為其辦理退匯
資金入賬即認定為交易完成，不存在交易取消情形，資金退回應(yīng)按一筆新的業(yè)務(wù)辦理
應(yīng)當原路且原幣種匯回
超過180天不能辦理退匯
10. 關(guān)于優(yōu)質(zhì)企業(yè)涉外員工薪酬用匯政策，以下錯誤的是？
銀行在充分展業(yè)、風(fēng)險可控的前提下，可自主決定審核優(yōu)質(zhì)企業(yè)提供的薪酬相關(guān)材料
涉外員工限于優(yōu)質(zhì)企業(yè)聘請的外籍員工
銀行根據(jù)薪酬相關(guān)材料，為優(yōu)質(zhì)企業(yè)認定的涉外員工核定免審單金額，個人在核定金額范圍內(nèi)無需另行提供單證
銀行應(yīng)為企業(yè)配套制定專屬方案，做好購付匯或收結(jié)匯金額動態(tài)管理，建立事中事后管理機制
11. 境內(nèi)個人陳某一個月內(nèi)向境外同一賬戶付匯5次，每次5萬美元，銀行應(yīng)如何處理？
每筆均不超過5萬美元，無需干涉
該客戶存在異常，拒絕為其辦理業(yè)務(wù)
向客戶進一步了解匯出資金用途情況，在確保交易背景真實、合法后，為其辦理付匯
建議客戶找親戚朋友分開辦理
12. 境內(nèi)個人傅某因特殊情況無法到銀行辦理購匯業(yè)務(wù)，委托其表弟代辦，以下符合現(xiàn)行外匯管理規(guī)定的是？
可代辦不占年度便利化額度購匯
代辦不占年度便利化額度購匯無需提供委托書
可代辦年度便利化額度內(nèi)購匯
不可代辦年度便利化額度內(nèi)購匯
13. 在境外工作的境內(nèi)個人張某，將境外收入?yún)R至其妻境內(nèi)外匯賬戶，用于贍養(yǎng)家庭，以下哪些不能作為贍家款資金來源？
境外工資薪酬收入
境外證券投資收益
境外房產(chǎn)轉(zhuǎn)讓所得
境外公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓所得
14. 2025年4月1日起，銀行可通過個人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)攜帶證模塊為個人開立電子化《攜帶外匯出境許可證》，以下說法正確的是？
銀行可按照個人意愿向其提供《攜帶證》紙質(zhì)打印件或電子件
銀行需同時向個人提供《攜帶證》紙質(zhì)打印件及電子件
銀行為個人開立《攜帶證》時，應(yīng)提示個人履行向海關(guān)申報及配合核驗等義務(wù)
個人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)攜帶證模塊出現(xiàn)故障時，銀行可為個人出具加蓋公章的原外匯局統(tǒng)一印制的紙質(zhì)《攜帶證》
15. 以下外幣現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)中，正確的是？
境外個人S經(jīng)常到銀行辦理500美元的原幣兌回，銀行需對交易合理性及資金來源合法性進行綜合評估，核實是否存在通過分拆交易規(guī)避便利化額度管理及真實性管理的行為，確保用匯真實合規(guī)
境內(nèi)個人董某每周前往銀行提取1萬美元現(xiàn)鈔，今年已提取6萬美元。經(jīng)詢問，董某無法提供用途材料，銀行拒絕為其辦理業(yè)務(wù)
境內(nèi)個人邊某今年已存鈔5萬美元，現(xiàn)打算再存1萬美元，銀行向其了解現(xiàn)鈔來源情況，王某提供他行取款憑證，銀行審核后為其辦理業(yè)務(wù)
境內(nèi)個人林某想存鈔2萬美元，但原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)已遺失，銀行查閱系統(tǒng)歷史流水，核實提鈔事實，并確認在本行未被重復(fù)使用的情況下，為其辦理外幣現(xiàn)鈔存入
16. 境內(nèi)個人紀某外幣理財?shù)狡?，本?0萬美元，利息1000美元，當紀某辦理結(jié)匯時，以下描述正確的是？
該交易屬于理財本金返還和理財利息收入，銀行可以直接辦理10.1萬美元的不占年度便利化額度結(jié)匯
客戶理財本金來源于多年年度便利化額度購匯，銀行告知客戶本金及收益結(jié)匯均應(yīng)在年度便利化額度內(nèi)結(jié)匯
客戶理財本金來源于未結(jié)匯的境外薪酬收入，銀行審核原境外合法收入材料后，為其辦理10.1萬美元結(jié)匯
客戶理財本金來源于未結(jié)匯的境外薪酬收入，銀行審核原境外合法收入材料后，辦理了10萬美元結(jié)匯，剩余1000美元辦理占用年度便利化額度的結(jié)匯
17. 境外個人A在境內(nèi)工作多年，現(xiàn)打算離職回國，欲將本人賬戶內(nèi)的30萬元人民幣和3萬美元匯出境外，其中30萬元人民幣為境內(nèi)薪酬收入，3萬美元為前期從境外匯入資金剩余部分。以下說法正確的是？
30萬元人民幣的境內(nèi)薪酬收入，可憑本人有效身份證件辦理占用年度便利化額度的購匯
30萬元人民幣的境內(nèi)工資收入，需提供人民幣資金來源、完稅證明等相關(guān)材料辦理購匯
3萬美元的自有外匯資金，可憑本人有效身份證件辦理匯出境外
3萬美元的自有外匯資金，需提供外匯資金來源、存款證明等相關(guān)材料辦理購匯
18. 境外個人D想辦理單筆等值6萬美元的結(jié)匯，銀行可將結(jié)匯所得人民幣資金直接劃轉(zhuǎn)至交易對方的境內(nèi)人民幣賬戶，也可根據(jù)D要求為客戶直接支取現(xiàn)金。
對
錯
19. 個人購得境內(nèi)房產(chǎn)時的身份為境內(nèi)個人，出售房產(chǎn)時的身份為境外個人，其房產(chǎn)轉(zhuǎn)讓所得資金，應(yīng)按照移民財產(chǎn)轉(zhuǎn)移辦理購付匯核準手續(xù)。
對
錯
20. 境內(nèi)個人通過本人外匯賬戶辦理跨境電子商務(wù)項下收結(jié)匯，提供有交易額的材料或交易電子信息的，不占用個人年度便利化額度，銀行填報結(jié)匯資金屬性為“貨物貿(mào)易”。
對
錯
21. 境內(nèi)個人范某因借用他人年度便利化額度分拆購付匯，于2024年6月25日被外匯局列入“關(guān)注名單”，2025年8月20日范某要繳納境外留學(xué)費用，可提供本人有效身份證件、學(xué)費清單等有交易額的相關(guān)材料在銀行辦理留學(xué)購匯。
對
錯
22. 境內(nèi)個人張某前往銀行網(wǎng)點，表示因其年紀大了，想將自己境內(nèi)賬戶內(nèi)的10萬美元外幣存款劃轉(zhuǎn)至其妹妹（境內(nèi)個人）境內(nèi)賬戶，由其代為管理，銀行表示因金額超5萬美元，不能辦理。
對
錯
23. 境外個人W，想要購匯4萬美元，銀行在5萬美元的年度便利化額度內(nèi)，審核有效身份證件后為其辦理。
對
錯
24. 境內(nèi)個人曾某于2006年在國內(nèi)購置一套房產(chǎn)且長期出于出租狀態(tài)。曾某于2010年移民國外，身份變更為境外個人?，F(xiàn)計劃將2010年之后的房屋租金收入辦理購匯匯出。銀行審核相關(guān)房屋出租證明材料后，按經(jīng)常項目合法收入為客戶辦理購匯。
對
錯
25. 境內(nèi)個人田某收到一筆來自意大利家人匯入的贍家款，并辦理入賬。2個月后，表示用不上，要求原路退回，銀行按退匯業(yè)務(wù)辦理。
對
錯
26. 境內(nèi)個人丁某于2025年12月1日辦理了年度便利化額度購匯1萬，銀行告知2025年未用完的年度便利化額度，可在第二年累積使用。
對
錯
27. 境內(nèi)個人何某在境外工作多年，想將多年薪酬收入約20萬美元匯回境內(nèi)給父母買房，因涉及購房，銀行不能為其辦理收結(jié)匯。
對
錯
28. 境內(nèi)個人到境外旅游，可以購買國外保險公司的短期人身意外險。
對
錯
29. 境內(nèi)個人通過電子渠道便捷辦理留學(xué)購付匯，只能匯到學(xué)校賬戶，不能匯到留學(xué)中介機構(gòu)賬戶。
對
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30. 境內(nèi)個人黃某收到贍家款4500美元，境內(nèi)銀行通過系統(tǒng)風(fēng)控模型自動開展反洗錢審核和外匯合規(guī)性審核（如對交易附言字段的篩查）無誤后，直接辦理資金入賬。
對
錯
31. 境內(nèi)個人楊某假期出游計劃有變，目的地由美國改成英國，想將外匯賬戶內(nèi)的2萬美元兌換成英鎊，該業(yè)務(wù)不占用個人年度便利化額度。
對
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