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宜賓中支2026年一季度銷售管理規(guī)范內(nèi)控合規(guī)專項調(diào)查問卷

本問卷調(diào)查對象為宜賓中支全體銷售人員，請大家如實作答。
1. 姓名
2. 是否有強買強賣，違背保險消費者意愿搭售產(chǎn)品和服務(wù)的行為
3. 是否未經(jīng)授權(quán)制作保險營銷宣傳資料？
4. 是否有委托無資質(zhì)的機構(gòu)、個人從事保險銷售活動的情況？
5. 銷售人員是否組織或參與任何形式的非法金融活動，或接受任何機構(gòu)委托向客戶銷售非法金融產(chǎn)品的行為
6. 保單及條款是否實際送達客戶
7. 是否未經(jīng)客戶同意收集、處理客戶個人信息（含未成年人個人信息），利用消費者個人信息擅自辦理業(yè)務(wù)，超出辦理業(yè)務(wù)所必需的范圍收集消費者個人信息
8. 未在準入環(huán)節(jié)準確了解客戶身份；未嚴格核對客戶投保證件原件（如身份證、營業(yè)執(zhí)照）；未保存客戶身份資料和交易記錄
9. 未在所屬保險機構(gòu)的授權(quán)范圍內(nèi)開展保險銷售業(yè)務(wù)，銷售未經(jīng)金融監(jiān)管部門審批的非保險金融產(chǎn)品
10. 是否向無民事行為能力人、限制民事行為能力人違規(guī)銷售，銷售時未考慮老年人等特殊客群的實際情況，導(dǎo)致其未能充分知悉重要信息
11. 銷售人員是否有以欺詐或引人誤解的方式對產(chǎn)品或服務(wù)進行營銷宣傳，如夸大保險責任、保障范圍或保險產(chǎn)品收益，進行不實陳述或誤導(dǎo)性描述，向消費者隱瞞或未完全披露與保險合同有關(guān)的重要情況。
12. 銷售人員是否違規(guī)承諾收益或承諾承擔損失，或發(fā)布通過各種名義和形式給予或承諾給予客戶保險合同約定以外的保險費回扣或其他利益的內(nèi)容
13. 銷售人員是否有代替投保人在投保單等相關(guān)保險資料上簽字的行為，是否有接受投保人、被保險人、受益人委托代繳保險費、代領(lǐng)退保金、代領(lǐng)保險金，經(jīng)手或通過非投保人、被保險人、受益人本人帳戶支付保險費、領(lǐng)取退保金、領(lǐng)取保險金等違規(guī)代客操作。
14. 銷售人員是否有延遲、占用、挪用保險費的情況或阻礙投保人履行如實告知義務(wù)或者誘導(dǎo)其不履行如實告知義務(wù)的情況
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