南昌賢士一路營業(yè)部2026年2季度反洗錢考試

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3. 偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)賬戶資金的，中國人民銀行在接到偵查機(jī)關(guān)不需要繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應(yīng)當(dāng)立即以（）通知金融機(jī)構(gòu)解除臨時凍結(jié)?！締芜x題】

A、口頭形式B、電話形式C、短信形式D、書面形式

4. 金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定制定、完善反洗錢內(nèi)部控制制度規(guī)范的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其設(shè)區(qū)的市級以上派出機(jī)構(gòu)（）?！締芜x題】

A.責(zé)令限期改正B、對直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分C、處 20 萬元-50 萬元罰款D、處 1 萬元-5 萬元罰款

5. 反洗錢工作小組應(yīng)根據(jù)工作需要定期或不定期召開工作會議，對反洗錢工作進(jìn)行部署、協(xié)調(diào)、研究。工作會議每年至少應(yīng)召開（）次?！締芜x題】

A、1B、2C、3D、4

6. 信托的控制人是指信托的委托人、（）、受益人以及其他對信托實施最終有效控制的自然人。【單選題】

A、監(jiān)督人B、控制人C、受托人D、托管人

7. 客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易預(yù)警，此行為屬于（）?！締芜x題】

A、可疑交易B、大額頻繁交易C、頻繁交易D、大額交易

8. 下列不屬于中國人民銀行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的是（）【單選題】

A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告B、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況C、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動D、向偵查機(jī)關(guān)報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動

9. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對恐怖活動組織及恐怖活動人員名單開展實時監(jiān)測，不包括以下哪項?（）【單選題】

A、中國政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單。B、聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單。C、中國人民銀行要求關(guān)注的其他涉嫌恐怖活動的組織及人員名單。D、申請人及其高級管理人員最近 5 年內(nèi)未因利用支付業(yè)務(wù)實施違法犯罪活動或為違法犯罪活動辦理支付業(yè)務(wù)等受過處罰。

10. 按照《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存 5 年。

A、是B、否

11. 對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，只能凍結(jié)其本人的資產(chǎn)。【單選題】

A、是B、否

12. 客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者境內(nèi)銀行卡所發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行報告?！締芜x題】

A、是B、否

13. 我國《刑法》規(guī)定的“洗錢罪”的上游犯罪包括毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的有組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪和金融詐騙犯罪等七類犯罪?！締芜x題】

A、是B、否

14. 以下活動可能存在洗錢行為。（）【單選題】

A．偽造商業(yè)票據(jù)B．購買保險立即退保C．貨幣走私D．以上都是

15. 金融機(jī)構(gòu)建立健全反洗錢風(fēng)險評估及客戶風(fēng)險等級劃分流程，賦予同一客戶在本金融機(jī)構(gòu)唯一的風(fēng)險等級，是遵循了金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理的（）原則。【單選題】

A、全面性原則B. 風(fēng)險相當(dāng)原則C. 同一性原則D. 自主管理原則

16. 中國人民銀行對于違反反洗錢規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)，不能采取以下哪種措施?（）【單選題】

A、責(zé)令限期改正B、罰款C、責(zé)令停業(yè)整頓D、監(jiān)管談話

17. 在反洗錢調(diào)查中，不能采取下列哪種調(diào)查方式：（）【單選題】

A、現(xiàn)場調(diào)查B、書面調(diào)查C、綜合調(diào)查D、直接向被調(diào)查對象調(diào)查

18. 客戶要求將反洗錢調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)移境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)。（）【單選題】

A、立即向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報告B、立即向國家外匯管理局當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告C、立即向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告D、立即向中國銀監(jiān)會當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告

19. 反洗錢調(diào)查在制作詢問筆錄時，被詢問人的確認(rèn)方式有（）【單選題】

A、簽名或蓋章B、口頭C、他人代簽

20. 目前大額交易和可疑交易報告實行（）報送?！締芜x題】

A、逐級B、總對總C、逐級匯總，主報告行D、雙軌制

21. 金融機(jī)構(gòu)及其工作人員拒絕、阻礙反洗錢監(jiān)督管理、調(diào)查，或者故意提供虛假材料的，依法承擔(dān)相應(yīng)( )。【單選題】

A、經(jīng)濟(jì)損失B、法律責(zé)任C、名譽損失D、經(jīng)濟(jì)責(zé)任

22. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過內(nèi)部審計或者（）等方式，監(jiān)督反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施?！締芜x題】

A、外部審計B、社會審計C、內(nèi)部評估D、以上都是

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