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2026年信州支行新員工反洗錢專項(xiàng)培訓(xùn)考試試卷
基本信息：
姓名：
部門：
工號(hào):
一、單項(xiàng)選擇題（每題5分，共10題，總計(jì)50分）
1. 新修訂的《中華人民共和國反洗錢法》正式施行日期為（）
A. 2024年11月8日
B. 2024年12月31日
C. 2025年1月1日
D. 2025年7月1日
2. 下列不屬于反洗錢上游七類重點(diǎn)犯罪的是（）
A. 毒品犯罪
B. 偷稅漏稅犯罪
C. 恐怖活動(dòng)犯罪
D. 金融詐騙犯罪
3. 根據(jù)新《反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)客戶身份資料與交易記錄保存期限至少為（）
A. 5年
B. 10年
C. 15年
D. 20年
4. 金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制工作的第一責(zé)任人是（）
A. 合規(guī)部門負(fù)責(zé)人
B. 法定代表人或主要負(fù)責(zé)人
C. 反洗錢專員
D. 高級(jí)管理層
5. 我國國務(wù)院反洗錢行政主管部門是（）
A. 中國銀保監(jiān)會(huì)
B. 中國證監(jiān)會(huì)
C. 中國人民銀行
D. 國家外匯管理局
6. 金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立的賬戶類型不包括以下哪一項(xiàng)（）
A. 匿名賬戶
B. 假名賬戶
C. 實(shí)名賬戶
D. 冒用他人身份的賬戶
7. 金融機(jī)構(gòu)依托第三方機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查，相關(guān)履職不到位的最終責(zé)任承擔(dān)主體是（）
A. 第三方機(jī)構(gòu)
B. 金融機(jī)構(gòu)
C. 客戶本人
D. 監(jiān)管部門
8. 針對(duì)恐怖主義融資預(yù)防與管控活動(dòng)，適用的法律依據(jù)為（）
A. 僅適用反恐法，不適用反洗錢法
B. 《反洗錢法》
C. 《刑法》
D. 《民法典》
9. 客戶盡職調(diào)查的基本原則不包括是（）
A. 勤勉盡責(zé)原則
B. 風(fēng)險(xiǎn)為本原則
C. 全面從嚴(yán)原則
D. 適當(dāng)性原則
10. 根據(jù)新《反洗錢法》，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)開展的盡職調(diào)查要求是（）
A. 簡化客戶身份識(shí)別流程
B. 開展持續(xù)、強(qiáng)化型盡職調(diào)查
C. 僅開戶時(shí)核查一次身份即可
D. 無需核實(shí)資金來源
二、多項(xiàng)選擇題（每題6分，共5題，總計(jì)30分）（多選、少選、錯(cuò)選均不得分）
1. 下列屬于反洗錢上游七類重點(diǎn)犯罪的有（）
A. 黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪
B. 走私犯罪
C. 貪污賄賂犯罪
D. 過失致人重傷犯罪
2. 金融機(jī)構(gòu)法定反洗錢核心義務(wù)主要包括（）
A. 客戶盡職調(diào)查
B. 大額交易報(bào)告
C. 可疑交易報(bào)告
D. 客戶資料與交易記錄保存
3. 關(guān)于反洗錢工作信息保密要求，說法正確的有（）
A. 非依法律規(guī)定，不得向無關(guān)單位、個(gè)人提供反洗錢信息
B. 監(jiān)管部門獲取的反洗錢信息，僅可用于反洗錢監(jiān)管與調(diào)查工作
C. 司法機(jī)關(guān)獲取的反洗錢信息，僅可用于相關(guān)刑事訴訟活動(dòng)
D. 為告知客戶風(fēng)控情況，可向客戶披露可疑交易報(bào)告信息
4. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取特別反洗錢預(yù)防措施的名單類型包括（）
A. 恐怖活動(dòng)組織和人員名單
B. 聯(lián)合國安理會(huì)定向金融制裁名單
C. 重大洗錢風(fēng)險(xiǎn)組織和人員名單
D. 普通失信被執(zhí)行人名單
5. 金融機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查時(shí)，可依托以下哪些官方部門核實(shí)客戶身份信息（）
A. 公安、市場監(jiān)管部門
B. 民政、稅務(wù)部門
C. 移民管理、電信管理部門
D. 生態(tài)環(huán)境、教育部門
三、判斷題（每題4分，共5題，總計(jì)20分）
新修訂的《反洗錢法》全文共7章65條。
對(duì)
錯(cuò)
2. 根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)適配原則，低風(fēng)險(xiǎn)客戶可簡化盡職調(diào)查流程，無需套用高風(fēng)險(xiǎn)客戶核查標(biāo)準(zhǔn)。
對(duì)
錯(cuò)
3. 金融機(jī)構(gòu)解散或破產(chǎn)時(shí)，可自行銷毀留存的客戶身份資料和交易記錄。
對(duì)
錯(cuò)
4. 反洗錢管控措施應(yīng)當(dāng)與客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)相適配，不得過度干擾正常金融服務(wù)。
對(duì)
錯(cuò)
5. 單位和個(gè)人對(duì)金融機(jī) 構(gòu)反洗錢風(fēng)控措施有異議的，僅可申請(qǐng)行政復(fù)議，不得直接向法院起訴。
對(duì)
錯(cuò)
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